Ma sélection d'ETF géographique

J’ai récemment écrit un article pour t’aider à comprendre les ETF et leurs principaux atouts. Aujourd’hui, je vais te lister les différents ETF géographique que je recommande personnellement, en t’expliquant pourquoi.

Pour chaque ETF, je vais te détailler ses spécificités en les triant par zones géographiques. Je vais insister sur trois points clés :

1. L’implantation géographique

2. Les secteurs dominants

3. La performance sur les 10 dernières années

Tu trouveras l'ensemble des codes ISIN pour chaque ETF, ainsi que les détails concernant les frais. Tu peux aussi à l'aide de cet article, aller chercher d'autres ETF répliquant ces indices. Pour rappel, le code ISIN te permet de retrouver un produit financier, directement sur ton broker.

Avant de commencer, une précision importante : ces ETF cherchent à répliquer leur indice de référence. Cela signifie que leur composition varie régulièrement pour suivre l’indice et respecter des critères précis.

Par exemple, un ETF S&P 500 ne contiendra pas toujours les mêmes 500 entreprises toute l’année. Si une entreprise ne répond plus aux critères ou fait faillite, elle sera remplacée par une autre.

Une deuxième précision importante, tout ces ETF sont capitalisants. Pour t'expliquer, cela signifie que les dividendes versés par les actions composants ces ETF sont réinvesti. Le but étant d'accroître ta performance sur le long terme en utilisant les intérêts composés.

Monde 🌍

MSCI World

• Implantation géographique : Cet ETF couvre environ 1 500 entreprises issues de pays développés, avec une prédominance américaine (70%), suivie par l’Europe (20%) et l’Asie-Pacifique (10%). C’est l’ETF idéal pour une exposition mondiale.

• Secteur majoritaire : La technologie domine avec des entreprises comme Apple, Microsoft et Nvidia. Mais il reste diversifié avec des acteurs de la santé (Pfizer), de la finance (JP Morgan) et de la consommation (Nestlé).

• Performance : Sur les 10 dernières années, le MSCI World a généré en moyenne 8-10% par an. Parfait pour un investissement long terme et diversifié.

• Code ISIN d'un ETF MSCI WORLD capitalisant : IE0002XZSHO1

États-Unis 🇺🇸

S&P 500

• Implantation géographique : Cet ETF suit les 500 plus grandes entreprises américaines, représentant environ 80% de la capitalisation boursière des États-Unis.

• Secteur majoritaire : La technologie domine (Apple, Microsoft, Alphabet), mais d’autres secteurs comme la finance (Visa, Berkshire Hathaway) et la santé (UnitedHealth) sont bien représentés.

• Performance : Une croissance solide de 9-10% par an sur 10 ans. C’est une valeur sûre pour capter la puissance des grandes entreprises américaines.

• Code ISIN d'un ETF S&P500 capitalisant : FR0011871128

NASDAQ100

• Implantation géographique : Cet ETF est centré sur les entreprises technologiques américaines, souvent pionnières dans l’innovation mondiale.

• Secteur majoritaire : Essentiellement la technologie (Tesla, Nvidia, Meta), ce qui le rend très spécialisé mais aussi plus volatile.

• Performance : Très dynamique, avec des rendements allant jusqu’à 15% par an sur 10 ans. C’est idéal si tu crois au potentiel de l’innovation, mais attention à la volatilité.

• Code ISIN d'un ETF NASDAQ100 capitalisant : FR0013412269

Europe 🇪🇺

STOXX 600

• Implantation géographique : Cet ETF englobe 600 entreprises européennes réparties sur différents secteurs et pays. C’est un bon moyen d’être diversifié sur le Vieux Continent.

• Secteur majoritaire : La finance, la consommation et la santé sont les secteurs dominants, avec des entreprises comme Nestlé, Roche et LVMH.

• Performance : Moins impressionnant que le S&P 500, mais plus stable, avec des rendements de 6-8% par an. Idéal pour équilibrer un portefeuille.

• Code ISIN d'un ETF STOXX600 capitalisant : FR0011550193

STOXX 50

• Implantation géographique : Il regroupe les 50 plus grandes entreprises européennes, souvent des leaders mondiaux comme Siemens, TotalEnergies ou LVMH.

• Secteur majoritaire : Luxe, énergie et industrie.

• Performance : Similaire au STOXX 600, autour de 6-8% par an. C’est une option intéressante si tu veux te concentrer sur les leaders européens.

• Code ISIN d'un ETF STOXX50 capitalisant : 00088619385

CAC 40 🇫🇷

• Implantation géographique : Cet ETF suit l’indice phare français, composé des 40 plus grandes entreprises françaises.

• Secteur majoritaire : Le luxe domine avec des entreprises comme LVMH, Hermès et Kering, suivi par l’énergie (TotalEnergies, Engie).

• Performance : Environ 7-8% par an, grâce notamment à la forte croissance des entreprises du luxe français.

• Code ISIN d'un ETF CAC40 capitalisant : FR0007054358

Asie

Emerging Markets Asia

• Implantation géographique : Couvre des pays asiatiques en développement comme la Chine, l’Inde, l’Indonésie ou le Vietnam.

• Secteur majoritaire : La technologie (Alibaba, Tencent) et la consommation, avec une exposition à la montée de la classe moyenne asiatique.

• Performance : Variable mais prometteuse : 8-12% par an sur certaines périodes. Attention toutefois à la volatilité.

• Code ISIN d'un ETF EMERGING MARKETS ASIA capitalisant : FR0013412012

TOPIX 🇯🇵

• Implantation géographique : Cet ETF se concentre sur le Japon, avec plus de 2 000 entreprises, ce qui en fait une option très diversifiée au sein du pays.

• Secteur majoritaire : Principalement l’industrie et la technologie, avec des noms comme Toyota et Sony.

• Performance : Plus stable que spectaculaire, avec environ 5-7% par an. Un bon choix si tu veux miser sur l’économie japonaise sans prendre trop de risques.

• Code ISIN d'un ETF TOPIX capitalisant : FR001341180

Autres marchés émergents

Emerging Markets

• Implantation géographique : Cet ETF investit dans les marchés émergents d’Asie, d’Amérique latine et d’Afrique, couvrant des régions comme le Brésil, l’Inde ou l’Afrique du Sud.

• Secteur majoritaire : Technologie, consommation et matières premières.

• Performance : Plus risqué en raison des incertitudes politiques et économiques, mais le potentiel est important si tu crois en la croissance de ces pays sur le long terme.

• Code ISIN d'un ETF EMERGING MARKETS capitalisant : FR0013412020

Avec cette sélection, tu peux t’exposer aux marchés financiers mondiaux en seulement quelques ETF bien choisis. Je précise qu'il ne sert à rien de tous les acheter pour les collectionner, le but étant d'en sélectionner quelques-uns pour obtenir un portefeuille équilibré et optimisé.

Une dernière chose : les performances passées ne garantissent pas celles du futur, mais elles donnent une bonne idée des tendances malgré les bouleversements récents comme le COVID.